Архангельская обл.: Банк России выявил 4 «чёрных кредитора» и пирамиду

Банк России включил в свой предупредительный список четыре финансовые организации из Архангельской области, выявленные с признаками нелегальной деятельности. В список попала одна организация, действовавшая в Архангельске под видом микрокредитной компании. Также туда вошли три субъекта, зарегистрированные как ломбарды в Северодвинске, Новодвинске и Няндоме. Они идентифицированы как «черные кредиторы». У них выявлены характерные признаки нелегального кредитования и отсутствуют необходимые разрешительные документы.

Управляющий Отделением Главного управления Банка России по региону Андрей Блок обратился к жителям области с предупреждением о рисках обращения в подобные структуры. Он указал, что такие организации могут навязывать кабальные договоры займа под залог имущества и что разрешение споров с ними требует значительного времени. Он настоятельно рекомендовал гражданам перед получением финансовых услуг проверять, внесена ли компания в реестр и есть ли у неё лицензия регулятора.

Одновременно регулятор выявил новую финансовую пирамиду, маскирующуюся под инвестиционный проект по созданию маркетплейса косметики. Организаторы привлекают жителей региона обещаниями высоких доходов, тогда как по факту схема функционирует по принципу сетевого маркетинга. От участников требуют вступительные взносы и активного привлечения новых людей. Компания действует анонимно, преимущественно через мессенджеры, не заключает официальных договоров с инвесторами. Информация о ней внесена в предупредительный список.

С начала года в предупредительный список Банка России по всей стране включено более 5,2 тысячи субъектов, из которых почти четыре десятка связаны с Архангельской областью. Банк России обращает внимание жителей региона на необходимость проверки легальности финансовых организаций на официальном сайте регулятора и рекомендует пользоваться только компаниями с подтверждённой лицензией и надлежащей регистрацией.