Росфинмониторинг получит доступ к переводам россиян с 1 сентября: стоит ли переживать

С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получит доступ к данным платежной системы «Мир», Системы быстрых платежей (СБП) Банка России и информации об операциях, которые совершаются с использованием единого QR-кода. Мера направлена на повышение эффективности национальной системы противодействия отмыванию преступных доходов. Как нововведение отразится на обычных гражданах и какие переводы могут посчитать «отмыванием доходов» — в материале «Вечерней Москвы».

Росфинмониторинг будет получать информацию о платежах и денежных переводах с использованием перечисленных средств и технологий от АО «Национальная система платежных карт», которое при этом не будет иметь права разглашать факт передачи таких данных ведомству. Порядок взаимодействия Росфинмониторинга и НСПК будет определяться соглашением между ними и согласовываться с Банком России.

Кандидат юридических наук, руководитель ГК «Налоги и финансовое право» Аркадий Брызгалин в беседе с «Вечерней Москвой» рассказал, что перемены для простых граждан начнутся не с 1 сентября, а с 1 января 2027 года, когда будут приняты поправки в Налоговый кодекс касаемо переводов между физическими лицами. В случае вступления их в силу неподтвержденные безналичные доходы граждан, превышающие лимит в 2,4 миллиона рублей в год, могут автоматически попасть под контроль со стороны налоговых органов.

— И уже после этого данные Росфинмониторинга могут сыграть хорошую службу для ФНС. Если поправки вступят в силу 1 января 2027 года, возможность проверки сохранится и за предыдущие годы, — отметил эксперт.

Отмывание доходов — это получение денег преступным путем и их легализация тем или иным образом. Государство противодействует деятельности особых групп (терроризма, неорганизованной преступности, нелегального бизнеса, проституции, оборота наркотических веществ, торговли оружием) и лишает их источников финансирования с помощью различных инструментов, например передачи данных Росфинмониторингу, объяснил эксперт. 

Юрист Кваша рассказал, что делать при переводе денег от незнакомца

— Отмывание доходов для простых граждан — это «экзотика». В основном это касается тех, кто занимается нелегальным бизнесом, обналичиванием в крупных масштабах, а также тех, у кого накопилась крупная сумма неуплаченных налогов (судебная практика считает это составом отмывания и легализации). Если кто-то собрал черешню или корзинку грибов, продал это и получил на свой счет какие-то деньги — это, конечно, никакое не отмывание, — подчеркнул собеседник «ВМ».

Специалист заверил: нововведение не коснется подавляющего числа простых граждан, которые, к примеру, получают какие-то переводы от близких и друзей; самозанятых и небольших ИП; субъектов малого бизнеса.

— Для них проблемы отмывания денег сейчас не так актуальны: за последние 10 лет банковская система провела в этом направлении очень большую работу, и все платежи стали прозрачными, понятными и ясными, — заключил Брызгалин.

А с марта 2027 года банки в России смогут блокировать финансовые операции клиентов, если на их мобильных устройствах будут обнаружены вредоносные программы. «Вечерняя Москва» узнала, как банк может обнаружить вирус на телефоне клиента и что делать, если перевод был заблокирован по ошибке.