Банк России предупредил об опасности «чёрных кредиторов» и новой пирамиды в регионе

Банк России усилил контроль над нелегальным финансовым сектором в Архангельской области, включив четыре местные компании в свой предупредительный список. В зоне внимания регулятора оказались три ломбарда из Северодвинска, Новодвинска и Няндомы, а также одна архангельская организация, работавшая под видом микрофинансовой компании. Все они идентифицированы как чёрные кредиторы.

Обращение к таким структурам сопряжено с высокими рисками, - отметил управляющий Отделением Банка России по региону Андрей Блок. - Они часто навязывают кабальные условия под залог имущества, а оспаривание таких договоров в суде может затянуться на годы. Эксперт настоятельно рекомендовал гражданам перед оформлением любой финансовой услуги проверять наличие компании в официальном реестре и её лицензию.

Параллельно в регионе была выявлена новая финансовая пирамида, замаскированная под инвестиционный проект по созданию маркетплейса косметики. Организаторы привлекают жителей обещаниями сверхдоходов, используя модель сетевого маркетинга с обязательными вступительными взносами и необходимостью привлекать новых участников. Схема действует анонимно, преимущественно в мессенджерах, без заключения официальных договоров, что является классическим признаком мошенничества.

С начала года в общероссийский предупредительный список уже внесено более 5,2 тысяч нелегальных субъектов, из которых около сорока имеют отношение к Архангельской области. Регулятор призывает граждан проявлять бдительность и проверять легитимность любых финансовых организаций на своём официальном сайте.