В Тамбовской области выявили нелегального кредитора

Банк России выявил в деятельности проекта DigiCash признаки нелегального кредитора. Регулятор внёс информацию об этом в предупредительный список.

Организаторы данного проекта предлагают получить займ в криптовалюте или рублях по курсу, открыто заявляя, что действуют вне правового поля и не имеют разрешения регулятора на оказание финансовых услуг в России. Общение с клиентами ведётся исключительно через мессенджеры и страницы в социальных сетях.

Как рассказали пострадавшие, в случае малейшей задержки платежа от "менеджеров" следуют угрозы и шантаж. Мошенники сначала запугивают заёмщика, угрожая опозорить его перед родными и друзьями. Используя информацию из соцсетей, они могут разослать конфиденциальные данные о долге всем знакомым жертвы, оказывая на неё психологическое давление.

"Перед тем как занять деньги, обязательно проверьте кредитора по справочнику Банка России. Если компании нет в списках регулятора, она работает нелегально, и связываться с ней опасно. Настоящие МФО рассчитываются только в рублях. Если вы уже связались с подпольным ростовщиком и столкнулись с его угрозами, обратитесь в полицию и сообщите о нём в интернет-приёмную Банка России", - пояснил эксперт отдела безопасности тамбовского отделения Банка России Сергей Попов.

Нелегальные кредиторы игнорируют все правила, обязательные для законных микрофинансовых организаций. Они часто вводят в заблуждение рекламой о выгодных ставках, а на практике начисляют грабительские проценты и дополнительные скрытые комиссии, например, за конвертацию валют.

Кроме того, если по легальным займам сумма долга жёстко ограничена законом, то "чёрные" кредиторы не знают предела. Они многократно и быстро наращивают долг, доводя его до неподъёмных для заёмщика размеров. В результате люди оказываются в долговой яме, из которой крайне сложно выбраться.